Политика AML и KYC

Kent Casino предоставляет максимальную безопасность своим пользователям и клиентам, осуществляя трехэтапную проверку учетных записей для подтверждения личности клиентов.

Это делается для подтверждения правильности данных зарегистрированных пользователей и обеспечения того, что средства, внесенные на счет, не являются краденными и не используются другими лицами. Это служит основой для борьбы с отмыванием денег. С учетом различий в национальности, происхождении и методах платежей, Kent Casino применяет соответствующие меры безопасности.

Kent Casino также предпринимает шаги для управления и снижения риска отмывания денег, включая применение процедур KYC («знай своего клиента»).

Kent Casino строго следует стандартам борьбы с отмыванием денег (AML) и процедурам KYC в соответствии с директивами Европейского союза.

Политика AML/KYC сайта Kent Casino соответствует следующим требованиям:

  • Директива ЕС «2015/849 Европейского Парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег»
  • Регламент ЕС «2015/847 о сопровождении переводов средств»
  • Различные регуляции ЕС, налагающие санкции и ограничительные меры в отношении лиц и товаров, включая двойное использование товаров
  • Закон Бельгии от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных денег

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Официальная идентификация клиентов при установлении коммерческих отношений играет важную роль в соблюдении правил борьбы с отмыванием денег и политики KYC.

Процесс идентификации клиента включает следующие ключевые принципы:

  • Предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительских прав с рукописной заметкой, содержащей шесть случайно сгенерированных чисел.
  • Требование предоставления второй фотографии лица пользователя.
  • Возможность стереть любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии для обеспечения конфиденциальности.
  • Важно, чтобы все углы удостоверения личности были видны на одной фотографии, и все детали были хорошо видны, за исключением тех, которые можно скрыть. По запросу могут потребоваться дополнительные детали.
  • Сотрудники могут проводить дополнительные проверки при необходимости, учитывая конкретную ситуацию.

Санкционный список и проверка политически значимых лиц

Политически значимые лица (ПЗЛ) — это лица, занимающие выдающиеся общественные должности, такие как президенты, политики и мэры. Транзакции, связанные с такими лицами, считаются высокорисковыми, поэтому Fun Fusion N.V. должна иметь информацию о статусе клиента, чтобы минимизировать этот риск.

Категории PEP (Политически Значимые Лица)

Мы классифицируем Политически Значимых Лиц (PEP) на следующие категории:

Иностранные Политически Значимые Лица

В эту категорию входят главы государств или правительств, высокопоставленные политики, высокопоставленные государственные, судебные или военные чиновники, высшие руководители государственных корпораций и выдающиеся представители политических партий в других странах.

Внутренние Политически Значимые Лица

Эта категория охватывает лиц, которым внутри страны доверены или были доверены важные общественные функции, аналогичные иностранным Политически Значимым Лицам.

Политически Значимые Лица Международных Организаций

Сюда включаются лица, которым международные организации доверили или были доверили видные должности, такие как директора, заместители директоров и члены правления, или аналогичные позиции.

Члены Семьи

Это лица, связанные с Политически Значимым Лицом либо напрямую через кровное родство, либо через брак или аналогичные гражданские партнерства.

Близкие Партнеры

Сюда входят лица, которые имеют тесные социальные и профессиональные связи с Политически Значимыми Лицами.

Источники Информации о PEP

Для создания базы данных Политически Значимых Лиц мы используем в основном официальные правительственные веб-сайты, такие как президентство, правительство, законодательные органы, верховные суды, военная администрация и т. д. Также мы опираемся на официальные бюллетени, где публикуются законы, указы, инвестиции и показания.

Санкционные Списки

Мы проводим проверку на основе следующих санкционных списков:

  • United Nations (Организация Объединенных Наций)
  • European Union (Европейский Союз)
  • US Treasury Department (Министерство финансов США)
  • The United Kingdom Ministry of Finance (Министерство финансов Великобритании)
  • Switzerland SECO (Государственная Служба по Экономическим Вопросам Швейцарии)
  • Australian sanctions (Австралийские санкции)

При необходимости сотрудники могут провести дополнительные проверки, чтобы убедиться в соответствии ситуации.

Проверка Адреса

Подтверждение адреса осуществляется с использованием электронных чеков, сравнивающих данные с двумя различными базами данных. Если электронный тест не пройден, пользователь или клиент может провести проверку вручную.

В качестве подтверждения адреса принимаются недавние счета за коммунальные услуги, высланные на ваш юридический адрес, которые были выданы в течение последних 3 месяцев, или официальные документы, выданные правительством и подтверждающие место проживания.

Для ускорения процесса рекомендуется, чтобы документы были предоставлены с четким разрешением, с видимыми всеми углами документа и читаемым текстом. Примерами таких документов могут быть счета за электричество, воду, банковские выписки или официальная почта, адресованная вам.

При необходимости сотрудники также могут провести дополнительные проверки.

Источник Средств

Если клиент вносит сумму более пяти тысяч евро, мы проводим процесс понимания источника происхождения средств (SOW). Примерами SOW могут быть владение бизнесом, трудоустройство, наследование, инвестиции или семейные доходы.

Очень важно, чтобы происхождение и легальность этих средств были четко понятны. В случае необходимости сотрудники могут запросить дополнительные документы в качестве доказательства.

Если один и тот же пользователь внесет данную сумму за один раз или несколько транзакций, суммирующихся до этой суммы, учетная запись будет временно заморожена. Пользователю будет отправлено электронное письмо с запросом на дополнительные проверки и предоставление информации на нашем веб-сайте.

Для первого шага необходимо предоставить базовую информацию, которая будет доступна на странице настроек на сайте Kent Casino. Эта информация включает в себя имя, фамилию, национальность, пол и дату рождения. Документы будут сохранены и обработаны специальным программным обеспечением, и при необходимости сотрудники могут провести дополнительные проверки в зависимости от ситуации.

Прокрутить вверх